OpenAIは、金融サービス向けにカスタマイズされたChatGPT Workの体験であるChatGPT for Financial Servicesを発表しました。この製品は、Morgan StanleyおよびEvercoreとのデザインパートナーシップによって形作られました。 ChatGPT for Financial ServicesにはDaloopa、PitchBook、LSEG News、Crunchbaseなどのプロバイダーのプレミアムデータが組み込まれており、MCPコネクタやデータへのアクセスに関する課題を取り除きます。

ChatGPT for Financial Services は、金融サービス向けにカスタマイズされた ChatGPT Work の体験で、金融データと GPT-6 Astra の推論を組み合わせ、チームがリサーチ、財務モデル、顧客向けにカスタマイズした資料を作成するのを支援します。この協業により、OpenAI が金融機関の最大の課題のどこを解決できるかを特定でき、すべてのバンカーの日々の業務を助けるソリューションの方向性も定まりました。

組み込みデータと引用機能の内容

ChatGPT for Financial Servicesは、GPT-6 Astraを含む最先端のフロンティア・インテリジェンス(frontier intelligence)をネイティブに提供し、新しいモデルがリリースされるたびに、そのまま使える形で提供し続けます。組み込みデータ、接続されたソース、財務分析ワークフローもまとめています。組み込みデータは、OpenAIが自社のインフラ上でインデックス化・ホストしており、検索(retrieval)、レイテンシ、製品体験での表示方法を改善できます。これは、P&L正規化分析を行うバンカーにとっては、調整後EBITDAの背後にある調整表(reconciliation)と注記を確認でき、どの費用が除外されたかを把握し、バリュエーションでの使い方を判断できるということです。

ChatGPT for Financial Services には、Daloopa、PitchBook、LSEG News、Crunchbase などのプロバイダーのデータセットが含まれ、決算説明会の書き起こし、財務諸表、企業のファンダメンタルズ、非公開企業などをカバーします。チームは、個別の契約交渉やコネクタの設定を行うことなく、これらのデータセットをすぐに使い始めることができます。このデータは OpenAI がインデックス化してホストしており、精度の向上と詳細な引用などの新機能を可能にします。詳細な引用により、バンカーは数値や主張の出典をたどり、分析の進行に合わせて根拠を確認できます。ChatGPT for Financial Services では、数値や主張を特定の表や文章までたどり、裏づけとなる情報をハイライト表示してレビューできます。

金融機関との協業とデータ連携

Morgan Stanley と Evercore との初期の取り組みにより、投資銀行業務とエクイティリサーチから着手することになりました。両社のチームにとって最大の悩みは、データへの信頼できるアクセスと高品質な成果物(artifact)の作成だと分かりました。S&P Globalは、信頼できるデータ(Trusted data)が、あらゆるAIワークフローが構築される基盤であると述べています。

パートナーとの取り組みは、後続の学習(post-training)、製品改善、そして他の金融サービス分野への拡大に反映されます。

OpenAIはパートナーと協力して、カバレッジの拡大とともにモデルによるデータセットの理解を深め続けていきます。最高のアナリストができるようにデータを活用するのと同様に、データを見つけ、解釈し、使えるよう、モデルに後続の学習を施します。

多くの顧客がすでにデータ購読契約を持っているため、S&P Capital IQ、LSEG、MSCI、Dow Jones Factiva、およびMoody'sと、共有サインインおよび権限(entitlement)連携について取り組みが進められています。データプロバイダーは、ChatGPTのサインインを通じてユーザーを認識できるようになり、ユーザーはすでに権限を持つデータへ自動的にアクセスできるようになる予定です。

MCP・分析機能とパートナーの声

ChatGPT for Financial Servicesは、チームが必要とする金融データを期待される詳細さで一か所にまとめます。プレミアム金融データを含め、既存のプロバイダー接続を効率化し、MCPのパフォーマンスを改善しています。データプロバイダー向けのMCPコネクタ(MCP connectors)を効果的に使うことは難しい場合がありますが、OpenAIは金融サービスで最もよく使われるいくつかのMCPを製品内で即座に使えるよう最適化しました。チームはリクエストのトラブルシューティングに費やす時間を減らし、分析に充てる時間を増やせます。OpenAIのコネクタエコシステム全体には、Datasite、Box、Preqin、FactSet、Intappなどを含む50を超えるコネクタが含まれています。

Evercore は OpenAI と緊密に連携し、同社の技術が助言の裏にある洞察をどう深められるかを形作っています。その際、Evercore の顧客が期待する判断力と厳格な基準を土台にします。また、顧客にとって最も重要な問いに注力しており、フロンティア・インテリジェンスをその解決に活かす機会があると述べています。発言者が明記されていない引用では、フロンティアリサーチがもたらす可能性は、自社の人々が顧客にとって意義のある仕事をする助けになるときに現実になると述べられています。発言者が明記されていないこの引用の主は、OpenAIと協力して、その知能を企業調査、分析、助言の準備に取り込み、アイデアを共同で試して技術の発展の形成にも関わることができ、自社の人々や手法、顧客にとって意義のある仕事がますます反映された製品になるとしています。

ChatGPT for Financial Servicesには、複数のソースにまたがる調査、異なる期間にわたる数値の追跡、公開データ内の注釈の解釈を行う基本機能が組み込まれています。分析の完了後、チームはインタラクティブなチャートや可視化を作成できます。インタラクティブなチャートで企業の業績を比較でき、基になるデータとソースもレビューのために確認できます。

S&P Globalは、S&P Global AI Data PortalをChatGPTに導入することで、金融の専門家が財務情報、トランスクリプト、市場・エネルギーデータなどの検証済みの情報を、普段使う環境で利用できると述べています。LSEGは、OpenAIとの協業がLSEG Everywhere AI戦略を前進させると述べています。MCP接続とReutersニュースの厳選された選択を通じて、顧客が働きたい場所でLSEGの信頼できるライセンス済みコンテンツと分析を利用できるようにすることに注力しているとのことです。OpenAIはフロンティアモデルと、それを実際に活用するための機能を提供し、金融機関、データプロバイダー、ソフトウェアパートナーは、専門知識、信頼できる情報、顧客との関係を提供します。

GPT-6 Astraは、金融サービス業務に必要な中核能力のうち、情報検索(information retrieval)、財務推論(financial reasoning)、成果物生成(artifact generation)の3つで最先端の性能を備えています。財務文書内の数値、表、およびそれを補足する注記を把握・理解できます。また、入力を受けて財務分析を実行し結論を導き、その作業を文書、スプレッドシート、スライドへ正確にまとめられます。ChatGPT for Financial Servicesは、金融業界の顧客に提供する方法の1つであり、OpenAIは金融業界のニーズに応えるには幅広いソリューションが必要になると認識しています。

テンプレートとセキュリティ管理

ChatGPT for Financial Services では、管理者が専用の管理ページから Excel、Word、PowerPoint のテンプレートを公開できます。社内テンプレートとスタイルガイドを設定すれば、チームは分析をバリュエーションモデル、リサーチノート、ピッチブックに、自社の形式とスタイルで変換できます。

金融機関にとって、未公開の重要情報(material non-public information)と顧客の機密性の保護は極めて重要です。ChatGPT for Financial Services は、ChatGPT Enterprise の SAML SSO、SCIM プロビジョニング、およびロールベースのアクセス制御を土台としています。また、企業は ChatGPT のエンタープライズ向けセキュリティおよびガバナンス制御に支えられ、アクセスとデータ接続を一元的に管理できます。

ChatGPT for Financial Services では、企業(firm)の業務データは、デフォルトでは OpenAI のモデルを学習させるために使われません。企業の業務データは、保存時(at rest)と転送時(in transit)に暗号化されます。管理者はワークスペースのデータ保持(retention)を設定できます。

コンプライアンス担当チームは、対応しているワークスペースのログをOpenAI Compliance Platform経由でエクスポートし、既存の監査・調査ワークフローに取り込めます。また、企業はスキルとアプリへのアクセスをロール別に管理でき、対応しているアプリの読み取り(read)・書き込み(write)アクションを有効または無効にできます。さらに、情報バリア(information barriers)を適用するために、複数のワークスペースを作成できます。

提供対象、問い合わせ先、API活用

ChatGPT for Financial Servicesは、条件を満たす金融機関に提供されています。関心がある場合は、OpenAIに問い合わせるか、アカウントチームに連絡してください。

OpenAIは、新しいAIソリューションを生み出すために、イノベーターと長く協業してきました。金融サービス企業や開発者は、OpenAIのAPIを使って、自分たちが最もよく理解しているニーズに特化したアプリケーションを構築できます。